No deje que los herederos insatisfechos traten de apropiarse de lo que creen que merecen.Alex Glenn 15 de julio de 2016
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En un mundo ideal, sus deseos finales seguirían siendo sólo eso: finales. Pero, en realidad, los herederos insatisfechos pueden buscar cualquier oportunidad para hacerse con lo que creen que merecen.
Ahora, más que nunca, es esencial hacer un testamento lo más resistente posible.
«La gente vive más tiempo y su vida es cada vez más desordenada», dice Stephen Hartnett, director asociado de educación de la Academia Americana de Abogados de Planificación Patrimonial. Hay más tiempo para un segundo matrimonio, más tiempo para que los objetos de valor se acumulen, más tiempo para que del árbol genealógico broten algunas ramas desconocidas, todo lo cual puede enturbiar quién se queda con qué después de tu muerte.
Estas son cinco medidas que puede tomar para contrarrestar las posibles impugnaciones de su testamento.
1. Insertar una cláusula de no impugnación
Una cláusula de no impugnación es una estipulación que disuade a la gente de disputar su testamento. La idea es bastante sencilla: El que lo impugne y pierda se queda con nada.
Las cláusulas de no impugnación no desincentivarán a las personas que ya fueron dejadas de lado, ya que no tienen nada que perder al impugnar, dice Hartnett. Pero hará que los beneficiarios se lo piensen dos veces antes de ir a por más de lo que les has legado.
Aunque cada estado tiene su propio sistema para tratar las cláusulas de no impugnación, son ejecutables en todos menos en dos -Florida e Indiana-, según el American College of Trust and Estate Counsel.
2. Refuerce sus deseos verbalmente
Es comprensible que la creación de su testamento sea una tarea privada, pero mantenerlo en secreto para sus seres queridos puede provocar una confusión involuntaria tras su muerte.
«Si se hace algo dramático, como dejar fuera a un heredero natural, la conmoción puede hacer que se cuestione lo que realmente se pretendía», dice Kathleen Bilderback, una experta en St. Abogado de Louis especializado en planificación patrimonial. Las personas que se vean sorprendidas podrían sospechar que usted los omitió por accidente o que fue influenciado indebidamente por otra persona, como un cuidador o un cónyuge, dice.
Anunciar tus deseos a tus seres queridos en vida te permite explicar tus acciones. Esto hace que sea más claro que sus decisiones son sólo suyas y hace que sean más difíciles de impugnar con éxito, dice Hartnett. También da a la gente más tiempo para aceptar tus deseos y puede añadir contexto, añade, lo que podría ayudar a desactivar cualquier resentimiento.
3. Haga que un médico verifique su salud mental
Para que un testamento sea válido, la persona que lo hace debe ser capaz de tomar sus propias decisiones. Si los herederos descontentos pueden plantear dudas sobre si usted estaba en su sano juicio, podrían persuadir a un tribunal para que no tenga en cuenta sus deseos, dice Bilderback.
Para eliminar esta posibilidad, recomienda encarecidamente a los clientes mayores que incluyan en el testamento una nota del médico que confirme su capacidad mental. Incluso aquellos que no muestren señales de deterioro cognitivo deberían pecar de precavidos.
4. Deshazte del portátil y consigue un abogado
Los programas informáticos de preparación de testamentos en línea pueden ser baratos y cómodos, pero es arriesgado optar por la vía rápida en una tarea tan compleja.
«Internet es un abogado terrible», advierte Bilderback. Hacer un seguimiento de todos los requisitos estatales para los testamentos puede ser desalentador sin la ayuda de un abogado. Si no cumplen con las leyes actuales, los testamentos preparados en línea podrían avivar las llamas de una disputa patrimonial en lugar de extinguirlas, dice.
Por ejemplo, un testamento en línea que no incluya el número de testigos exigido por el estado abre la puerta a las impugnaciones.
5. Crear un fideicomiso en vida en su lugar
Al igual que un testamento, un fideicomiso en vida transfiere legalmente sus activos a beneficiarios específicos. Pero a diferencia de un testamento, un fideicomiso permanece oculto al público incluso después de tu muerte.
Como el testamento pasa a ser un documento público una vez que se ha fallecido, cualquiera puede entrar en un tribunal testamentario y echar un vistazo, dice Hartnett. Un amigo entrometido de un familiar podría ver cómo has distribuido tus bienes e instarle a ir a por más, por ejemplo. Pero los fideicomisos no forman parte del registro público y suelen atraer menos atención no deseada.
Hartnett también señala que el plazo legal para impugnar un fideicomiso suele ser más corto que el de los testamentos, aunque esto varía según el estado. Y un fideicomiso en vida incluye instrucciones sobre su atención médica y sus finanzas si está en estado vegetativo, algo que un testamento no tiene en cuenta, dice.
Hable con un abogado especializado en planificación patrimonial para saber si un fideicomiso en vida es adecuado para usted, y si puede sustituir a su testamento o colaborar con él. Un abogado también puede ayudar a explicar cómo encaja un fideicomiso o un testamento con otras designaciones de beneficiarios que haya hecho, como las de su seguro de vida.
Este artículo fue escrito por nuestra página web y fue publicado originalmente por USA Today.