7 preguntas que debe hacerse antes de contratar a un profesional de los impuestos

Si no tienes horas para dedicar a rellenar tus propios formularios de impuestos, si tienes una situación fiscal complicada o si simplemente no sabes por dónde empezar, probablemente necesitarás contratar a un preparador de impuestos este año. Pero no entregue el dinero que tanto le ha costado ganar a cualquiera. Haga estas preguntas primero para que pueda encontrar un campeón y no ser un tonto.

1. 'Tiene un PTIN?'

Lo que busca Impostores

Si la respuesta es no, aléjate, dice Cindy Hockenberry, directora de investigación fiscal y relaciones gubernamentales de la Asociación Nacional de Profesionales de los Impuestos.

El número de identificación fiscal del preparador (PTIN) es emitido por el IRS, y «todos los preparadores que preparan declaraciones a cambio de una compensación están obligados por ley a tener uno», dice.

No se ofenda si un preparador no comparte su número de PTIN o lo tacha en la copia de su declaración. Puede ser una medida defensiva para protegerse de los delincuentes que roban PTINs. Para estar seguro, puedes buscar al preparador en el directorio PTIN del IRS, dice Hockenberry.

2. '¿Qué significan las letras que siguen a su nombre??'

Lo que se busca Competencia

No es necesario tener una formación y educación formal para preparar declaraciones de impuestos; conseguir ese PTIN puede llevar sólo 15 minutos en línea. Pero los buenos preparadores la tienen de todos modos, dice Trish Evenstad, presidenta de la Sociedad de Agentes Inscritos de Wisconsin. Las credenciales aceptables incluyen agente registrado (EA), abogado, contador público certificado (CPA), o la finalización actual del Programa de Temporada de Presentación Anual del IRS (AFSP), dice.

Pregunte también si el preparador pertenece a una asociación profesional, y luego verifique la membresía de la persona con la asociación, dice Hockenberry. A menudo puede hacerlo de forma rápida y sencilla en las páginas web de las asociaciones. Muchos de estos grupos requieren que los miembros se adhieran a un código de ética y normas de práctica.

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3. 'Cuánto tiempo lleva en este lugar?'

Lo que busca: Operaciones de vuelo de la noche

Es normal que un preparador de impuestos se traslade a una oficina más grande o mejor de vez en cuando, pero tenga cuidado con los preparadores que se trasladan mucho, dice Hockenberry.

«Los preparadores que buscan ser estafadores suelen saltar de un lado a otro. Ordeñan una zona y luego se van a otro estado», dice. Compruebe los sitios web de la cámara de comercio local y del Better Business Bureau para ver si hay quejas.

4. Dónde debo depositar mi reembolso?'

Lo que se busca: Ladrones

Esta es una pregunta con trampa, así que use su cara de póquer. Si el preparador quiere que el IRS deposite su reembolso de impuestos en una cuenta que el preparador controla, eso es una bandera roja.

«Si le dicen: ‘Oh, bueno, le conseguiré su reembolso y se lo daré’, eso es un gran error», dice Evenstad. «Siempre debe ir a su cuenta bancaria. Nunca debe ir a la cuenta bancaria de otra persona.»

«Si te dicen: ‘Bueno, tenemos una cuenta bancaria donde puedes depositar tu reembolso y entonces podríamos tomar nuestros honorarios directamente de eso’, eso es ilegal», dice Hockenberry. La participación de un tercer banco como parte de un préstamo de anticipación de reembolso es una cosa, pero quién tiene el control de la cuenta es la clave.

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5. Cuándo va a terminar mi declaración?'

Lo que se busca: Responsabilidad y capacidad de organización

Si el preparador está recibiendo demasiados clientes en la época de impuestos, es muy probable que no llegue a su declaración antes de la fecha límite de abril. Eso podría significar que el preparador tiene que conseguirte una extensión o, peor aún, podría dejarte colgado. Eso también podría significar un retraso en la devolución de impuestos. Si usted debe, el retraso de su preparador también puede significar que usted tiene que hacer un pago de impuestos estimados en abril y luego, posiblemente, se enfrentan a las sanciones e intereses más tarde, cuando el preparador finalmente calcula su factura de impuestos reales, dice Evenstad.

6. '¿Puede representarme ante el IRS??'

Lo que usted busca: Protección

Muchos preparadores están encantados de responder a sus preguntas de auditoría o explicar lo que significa un término, pero no todos pueden hablar en su nombre ante el IRS.

«Por eso quieres un preparador de impuestos que sea al menos un EA, CPA o un abogado», dice Hockenberry. Sólo las personas con esas credenciales pueden representarte ante Hacienda, aunque no hayan preparado tu declaración. Los preparadores que tienen una AFSP pueden representarte sólo en determinadas circunstancias y sólo si prepararon tu declaración.

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7. '¿Está usted aquí todo el año?'

Lo que buscas: El servicio al cliente

Es posible que no quiera esperar hasta el próximo mes de abril para obtener asesoramiento fiscal, dice Hockenberry.

«Las cosas pasan durante el año», dice. » Matrimonios, fallecimientos, nacimiento de niños, cambios en la legislación fiscal. Es posible que quiera vender una propiedad o acciones o emprender un negocio por su cuenta. Durante el año puede ocurrir cualquier cosa que no quiera esperar a comentar, porque podría tener un efecto profundo en su responsabilidad fiscal.»

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