Erin El Issa Mar 30, 2021
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La información sobre inversiones que se ofrece en esta página tiene únicamente fines educativos. nuestro sitio web no ofrece servicios de asesoramiento o corretaje, ni recomienda o aconseja a los inversores que compren o vendan determinadas acciones o valores.
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Más de la mitad de los estadounidenses (53%) afirma que actualmente invierte en fondos cotizados, fondos de inversión o fondos indexados, según una nueva encuesta realizada en nuestro sitio web. Este mismo grupo de encuestados compartió los factores que tienen en cuenta a la hora de elegir las inversiones, y aunque algunos son consideraciones importantes, otros probablemente no deberían ser una preocupación principal.
A continuación'se exponen algunas prácticas que podría adoptar en su propia investigación de inversiones, así como las que podría evitar.
Qué hay que tener en cuenta al elegir los fondos
1. Tenga en cuenta el crecimiento, pero no intente predecir el futuro
Según la encuesta de nuestro sitio web, el 44% de los estadounidenses que invierten en ETF, fondos indexados o fondos de inversión dicen que eligen los fondos en función del potencial de crecimiento futuro y el 32% los eligen en función del crecimiento histórico. Puede comparar las trayectorias pasadas de los fondos, pero es importante entender que el rendimiento pasado no es una garantía de crecimiento futuro. Y en lugar de intentar identificar qué sector concreto prosperará en el futuro e invertir en él, puede elegir un fondo de índice amplio que refleje el rendimiento de un índice de mercado, como el S&P 500: se ha demostrado que produce rendimientos en un horizonte temporal más largo.
Los fondos indexados de gestión pasiva y los ETFs suelen ser opciones de bajo coste para aquellos que quieren una forma de diversificar sus carteras sin intervención.
2. Minimice los costes para que no se coman la rentabilidad
La encuesta muestra que cerca de 3 de cada 10 estadounidenses que invierten en ETF, fondos indexados o fondos de inversión (28%) dicen que eligen los fondos en función de los que tienen comisiones bajas. Una vez más, los fondos de gestión pasiva suelen tener costes más bajos, mientras que los fondos de inversión de gestión activa pueden ser más caros, ya que un asesor humano elige las inversiones.
Al evaluar los costes, un factor importante a tener en cuenta es el coeficiente de gastos del fondo. Se trata de una comisión anual expresada como porcentaje de su inversión. Debería comparar el ratio de gastos del fondo que está considerando con el de otros fondos similares para asegurarse de que lo está evaluando en su contexto. Aunque el 1% puede parecer una comisión baja, con el tiempo puede costar decenas o incluso cientos de miles de dólares más que un fondo con un ratio de gastos del 0.25%.
3. Considere el impacto social si es una prioridad para usted
Aproximadamente una cuarta parte de los estadounidenses que invierten en ETFs, fondos indexados o fondos de inversión (24%) dicen que eligen fondos que comprenden empresas o industrias que se alinean con sus creencias, según la encuesta. La inversión socialmente responsable, o ISR, está ganando en popularidad y permite a los inversores elegir fondos compuestos por empresas que hacen el bien en el mundo, como promover la igualdad racial o tener prácticas sostenibles.
«Hacer el bien» significa cosas diferentes para cada persona, pero puede empezar por buscar fondos en función de los factores que le interesan. No olvide comprobar los ratios de gastos de los fondos ISR que le interesen, ya que puede encontrar que algunos tienen comisiones más altas que los fondos tradicionales.
Lo que no hay que tener en cuenta al elegir fondos
De boca en boca
Según la encuesta, entre los estadounidenses que invierten en ETFs, fondos de índice o fondos de inversión, el 19% dice que elige fondos recomendados por sus seres queridos y el 13% dice que elige fondos comentados en los medios de comunicación. Incluso si su familiar es un profesional de las finanzas o tiene conocimientos financieros, no es buena idea obtener información sobre inversiones de sus amigos y familiares.
En su lugar, investigue por su cuenta. Asimismo, las inversiones de las que se habla en los medios de comunicación podrían no ser las más adecuadas para sus necesidades. Y tenga en cuenta sus objetivos financieros personales, su tolerancia al riesgo y el tiempo que tiene para invertir a la hora de elegir sus inversiones.