Aburrido de comprar y mantener? Pruebe la inversión activa

Algunas personas se dedican a reparar sus casas todos los fines de semana. Otros abren su caja de herramientas sólo cuando se rompe una tubería. Del mismo modo, en el ámbito de la inversión, los operadores del día pueden realizar operaciones mientras están pegados a los canales de noticias de negocios, mientras que los ahorradores de jubilación que compran y mantienen pueden revisar sus cuentas sólo un par de veces al año.

Y luego está la multitud de personas que caen en algún lugar en el medio. No están preparados para el tiempo y la intensidad que requiere el day trading, pero les pica el gusanillo de hacer algo más con su cartera que seguir estrategias de inversión fiables (aunque mundanas) a largo plazo.

¿Te suena a ti?? Bienvenido al mundo de la inversión activa, en el que usted compra y vende inversiones con cierta frecuencia, creando una definición de «activo» (que va de días a meses) que le convenga.

Los siguientes consejos le ayudarán a realizar la transición a una vida de inversor activo y le ofrecerán algunas estrategias a tener en cuenta.

Conviértase en una esponja

He aquí un secreto que quizá ya conozca: Si sigue el consejo de muchos expertos e invierte la mayor parte (o la totalidad) de su cartera de inversión en fondos indexados de bajo coste, no necesita saber mucho sobre el funcionamiento del mercado de valores. El mercado puede ser una bestia fascinante de observar, pero incluso Warren Buffett, uno de los inversores más exitosos de la historia, dijo recientemente que lo ha pasado «mal» al tratar de batir al S&P 500.

Con la inversión de compra y mantenimiento, no es necesario «batir» al mercado, ya que seguirlo es un método de éxito probado, con la S&P 500 con una rentabilidad media anual de alrededor del 10% históricamente. Pero a medida que aumenta la frecuencia de las operaciones, también aumentan las probabilidades de que algunas de ellas fracasen, por lo que tendrá que dedicar más tiempo a vigilar su cartera.

La recompensa? Si puede mezclar el poder constante de los fondos indexados con unos pocos valores individuales bien elegidos o fondos especializados (como los que siguen a los mercados de pequeña capitalización o internacionales), es posible que pueda obtener una rentabilidad superior a la del mercado en general.

Para empezar:

1. Infórmese sobre los mercados

Cuando el mercado oscila significativamente hacia arriba o hacia abajo en un día determinado, generalmente hay una razón para ello. Y es probable que tenga algo que ver con lo siguiente: el ritmo de crecimiento económico, la cantidad de dinero que ganan o pierden las empresas que cotizan en bolsa, lo que hace la Reserva Federal o los acontecimientos geopolíticos que podrían alterar todo lo anterior. Mantenerse al día es la clave de la inversión activa.

2. Haga una prueba de conducción

Si pudiera practicar la negociación de nuevos activos sin poner dinero en juego, ¿verdad?? Buenas noticias: algunos corredores tienen simuladores de bolsa que le permiten imitar la experiencia de la negociación sin el riesgo. Estas cuentas de práctica, a veces denominadas «paper trading», ofrecen un espacio seguro para probar una nueva estrategia de inversión o aprender cómo cotiza un activo nuevo para usted.

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Establezca sus reglas básicas

No se salte los esfuerzos anteriores, incluso si usted está caliente para comenzar a operar con más frecuencia, como, ayer. Por qué? Porque ese tiempo puede proporcionar una valiosa información sobre si tendrá éxito como inversor activo. Si le resulta difícil estar al tanto de lo que ocurre en el mercado o no tiene energía para jugar con una cuenta virtual, tal vez la inversión activa no sea para usted.

Y eso está totalmente bien. Algunas personas se sienten atraídas por la inversión activa por la perspectiva de ganar más dinero, pero la inversión no es la única forma de obtener una rentabilidad decente hoy en día. Hemos recopilado ideas sobre cómo invertir los ahorros para objetivos a corto o largo plazo, incluyendo varias que son de muy bajo riesgo.

Aquí hay otros aspectos a tener en cuenta:

1. Sea realista

Cuánto tiempo puede dedicar a incursionar en el mercado? Si tienes un agotador horario de 9 a 5, no emprendas una estrategia que añada más estrés a tu vida.

2. Empiece con poco dinero

Puede que se imagine a los operadores del día pegados a múltiples pantallas llenas de gráficos, pero muchas de estas personas se han dejado llevar por ese estilo de vida. Tal vez su incursión en la inversión activa comience con la compra de una acción y crezca a partir de ahí. Como con cualquier apuesta más especulativa, asegúrese de que está invirtiendo dinero que puede permitirse perder.

3. Tenga en cuenta los impuestos

Los impuestos son una de las mayores diferencias entre comprar y mantener e invertir activamente. Los beneficios de la venta de activos mantenidos durante un año o menos están sujetos a los impuestos sobre las ganancias de capital a corto plazo, que equivalen a su tipo impositivo ordinario, que actualmente alcanza el 37%. En comparación, los activos mantenidos durante más de un año tienen un tipo impositivo máximo sobre las ganancias de capital a largo plazo del 20%.

4. Mantenga los costes al mínimo

La cantidad que se paga en concepto de costes de negociación puede acumularse rápidamente, por lo que puede ser el momento de buscar un corredor que atienda a los operadores activos. Una de nuestras selecciones de los mejores agentes de bolsa para el day trading le servirá de ayuda.

Seleccione sus inversiones

Por supuesto, cualquier estrategia de inversión activa requiere inversiones. Puedes ir en muchas direcciones; aquí tienes cuatro ideas:

1. Acciones

Las acciones son una opción natural para muchas personas, porque es posible que ya sepan mucho sobre cómo ganan dinero determinadas empresas y cómo cotizan sus acciones. La mayoría de las acciones (aparte de las de bajo coste, por ejemplo) también se negocian con la suficiente frecuencia como para que pueda comprar o vender fácilmente dentro del plazo especificado. Nuestra guía sobre cómo empezar a operar en bolsa es un buen punto de partida.

2. ETFs

Los fondos cotizados a menudo se agrupan junto a los fondos de inversión como una buena estrategia de comprar y mantener porque buscan seguir algún segmento del mercado general. Pero al igual que las acciones, los mayores ETFs tienen suficiente liquidez como para poder operar con ellos a menudo. Consulte nuestra guía sobre cómo comprar ETFs.

3. Opciones

La negociación de opciones es un poco más compleja que la de acciones, ya que debe tomar tres decisiones estratégicas: en qué dirección cree que se moverá un activo, lo alto o lo bajo que llegará el precio y el plazo en el que ocurrirá todo ello. Pero también puede inmovilizar menos dinero, lo que puede resultar atractivo. Más información sobre cómo operar con opciones.

4. Futuros

Al igual que en el caso de las opciones, puede empezar a operar con futuros sin tener que desembolsar dinero por adelantado. Esto se debe a que usted se compromete a comprar o vender un activo en una fecha futura a un precio acordado. Puede operar con futuros sobre acciones individuales, ETFs, materias primas, bonos u otros activos oscuros, aunque los riesgos también son mayores. Lea nuestra guía sobre cómo empezar a operar con futuros.

Qué es lo siguiente?

En busca de ideas oportunas? Consulte nuestro resumen de estrategias de inversión para este trimestre y los siguientes.