Caso de fraude de Western Union: cómo presentar una reclamación

Tony Armstrong 1 de febrero de 2018

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En enero de 2017, el servicio mundial de transferencia de dinero Western Union acordó pagar a la U.S. El gobierno de EE.UU. ha pagado 586 millones de dólares como parte de un acuerdo con el Departamento de Justicia, la Comisión Federal de Comercio y otras agencias gubernamentales por «no mantener intencionadamente un programa eficaz contra el blanqueo de dinero (AML) y ayudar e instigar el fraude electrónico», según un comunicado de prensa del DOJ.

El Departamento de Justicia utilizará ese dinero para reembolsar a las personas afectadas por las transacciones fraudulentas, entre las que había estafadores que se hacían pasar por familiares que necesitaban dinero en efectivo o que solicitaban dinero a través de Western Union a cambio de premios u oportunidades de trabajo.

Si cree que le deben dinero, tiene hasta el 31 de mayo para presentar una reclamación. Aquí's un vistazo a cómo funciona el proceso.

Quién debe presentar una reclamación

Si cree que se ha visto afectado por el caso de fraude de Western Union entre enero. 1 de 2004 y enero. 19 de 2017, considere la posibilidad de presentar una reclamación. La Comisión Federal de Comercio le recomienda que lo haga en línea visitando FTC.gov/WU, que ofrece enlaces al sitio web de reclamaciones, así como otra información útil. También puede presentar una reclamación por correo ordinario, pero como el documento contendrá su número de la Seguridad Social, la FTC recomienda hacerlo por Internet.

Si ya ha acudido a Western Union, a la FTC o a otra agencia gubernamental, es posible que le hayan enviado por correo un formulario de reclamación previamente cumplimentado. Puedes utilizar la información de ese formulario para presentar tu reclamación por internet. Si no ha recibido un formulario de reclamación previamente cumplimentado, puede presentar una reclamación en línea.

Qué necesitará para presentar una reclamación

Al presentar una reclamación, se le pedirá que proporcione información básica, como su nombre y dirección, junto con toda la información posible sobre su transacción de Western Union, incluida la cantidad de dinero que transfirió y la fecha de la transacción. También se le pedirá que proporcione su número de la Seguridad Social o su número de identificación del contribuyente.

Las copias de los recibos de Western Union o los formularios de envío de transferencias pueden ayudar a demostrar exactamente cuánto dinero ha perdido. Si tiene este tipo de documentos, adjunte copias o imágenes de los documentos originales a su reclamación.

Cuánto dinero puede recibir

Si su reclamación se verifica, la cuantía de su reembolso dependerá de la cantidad de dinero que haya perdido y del número de reclamaciones que el Departamento de Justicia pueda validar. Todo el proceso, incluida la verificación de la reclamación y el envío de los cheques, puede durar un año.

La historia de fondo

El «sistema de Western Union facilitaba a los estafadores y a las estafas», dijo la entonces presidenta de la FTC, Edith Ramírez, en un comunicado de prensa de enero de 2017, en el que también se afirmaba que la empresa violaba las normas de la U.S. leyes al procesar «cientos de miles de transacciones para agentes de Western Union y otros implicados en un esquema de fraude internacional al consumidor.»

Western Union conocía estas infracciones pero no tomó «medidas correctivas contra los agentes de Western Union que participaban o facilitaban las transacciones relacionadas con el fraude», según el comunicado del DOJ. La mayor parte de las conductas indebidas se produjeron entre 2004 y 2012, y afectaron a 2.000 agentes de Western Union.

Los estafadores se pusieron en contacto con personas y les dijeron que enviaran dinero a través de Western Union a cambio de premios u oportunidades de trabajo. Los agentes de Western Union participaban en estas transacciones, «a menudo procesando los pagos fraudulentos para los estafadores a cambio de una parte de las ganancias del fraude», dice el comunicado de prensa de la FTC.

Como parte del acuerdo, también se ordenó a Western Union que incorporara prácticas antifraude a su modelo de negocio.

En un comunicado de prensa de la empresa, Western Union dijo que «pagará un total de 586 millones de dólares al gobierno federal, que se utilizarán para reembolsar a los consumidores que fueron víctimas de fraude durante el período en cuestión».»

Consejos para evitar el fraude

Hay precauciones que puede tomar para evitar el fraude en las transferencias de dinero:

  • Nunca envíe dinero a personas que no conoce. Los estafadores pueden hacerse pasar por un miembro de la familia o pueden decir que ha ganado una lotería o un sorteo. No les envíe dinero.

  • No envíe dinero si se siente apurado o confundido. Si le piden que envíe dinero inmediatamente, asegúrese primero de saber quién es el destinatario y por qué le pide dinero.

Visite el sitio web de la FTC para obtener más consejos sobre cómo evitar las estafas.

El redactor de nuestro sitio web, Spencer Tierney, ha contribuido a este informe.

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