Cómo crear una cartera de inversiones respetuosa con el colectivo LGBT

Todas las empresas que cotizan en bolsa publican resultados trimestrales, como los ingresos y los beneficios por acción. Pero muchos inversores están igualmente interesados en saber si las empresas logran estos resultados siendo socialmente inclusivas. Para algunos inversores, esto implica poseer acciones de empresas con entornos de oficina, y prácticas de contratación y comerciales respetuosas con el colectivo LGBT.

Los resultados sugieren que estas prácticas pueden mejorar el rendimiento. Un informe de Credit Suisse de 2016 descubrió que una cesta de 270 acciones favorables a la comunidad LGBT superó el rendimiento de un índice amplio en tres puntos porcentuales en los seis años anteriores. Y el Índice de Igualdad en el Trabajo de Denver Investments Wealth Management de empresas respetuosas con el colectivo LGBT batió a la S&El índice P 500 subió casi cuatro puntos porcentuales en 2016.

«Hay algo detrás de las prácticas inclusivas LGBT que salpica a todos los empleados», dice John N. Roberts, socio y gestor de carteras de Denver Investments. «Nuestros 20 años de investigación sugieren que cuando las empresas tratan mejor a sus empleados obtienen mejores resultados, y eso lleva a una mayor rentabilidad para los accionistas.»

» Más información: Conozca la inversión socialmente responsable.

Si quieres añadir a tu cartera más empresas que respeten el colectivo LGBT, aquí tienes algunas formas de empezar.

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Investigar las empresas

Roberts, de Denver Investments, tiene este consejo: vaya más allá de los archivos de la SEC y otras comunicaciones corporativas. «Pasamos mucho tiempo hablando con los empleados, en lugar de limitarnos a hablar con los directivos», dice. «Buscamos empresas que hagan lo que tienen que hacer, en lugar de las que se limitan a hablar».»

Sitios web como Glassdoor.com, donde los empleados comentan sobre sus empleadores actuales y anteriores, podría darle una primera lectura sobre la inclusividad. También puedes consultar:

Índice de Igualdad Corporativa: El CEI califica a las empresas' de inclusión LGBT en una escala de 100 puntos. La Campaña de Derechos Humanos elaboró este índice en 2002 y lo actualiza anualmente desde entonces. Más de 500 empresas obtuvieron la máxima puntuación en 2017.

Informe de Credit Suisse sobre la inversión LGBT: Este informe de 2016 examina la relación entre la diversidad, especialmente las prácticas respetuosas con el colectivo LGBT, y el rendimiento de las inversiones. Sugiere que la diversidad -incluyendo una cultura activa pro-LGBT- se asocia con rendimientos bursátiles sustancialmente mayores.

Informe Trillium Investing in Equality: Este informe de 2016 explica cómo apoyar la inclusión LGBT mientras se invierte en empresas que cotizan en bolsa. Sugiere empresas a las que hay que prestar atención e incluye estudios de casos de empresas que han afrontado retos relacionados con el colectivo LGBT.

Investigar las inversiones

Al menos dos gestores de activos ofrecen índices que rastrean empresas respetuosas con el colectivo LGBT, y ambos tienen ETFs asociados a ellos. Puede revisar los índices para obtener ideas de inversión.

Índice de Igualdad Laboral: Denver Investments desarrolló este índice en 2001. Incluye empresas con políticas favorables al colectivo LGBT -como los seguros médicos para parejas- que hacen negocios y comercian públicamente en los Estados Unidos.S. En los últimos cinco años el índice ha devuelto un 140% frente a una rentabilidad del 89% del S&Índice P 500. El ETF, creado en febrero de 2014, ha devuelto algo menos que la S&P – 37.5% al 39.8% – desde su creación.

Índice de Igualdad LGBT de Credit Suisse: Este índice, elaborado en 2013, incluye solo las empresas que obtienen una puntuación de 80 o más en el CEI de la Campaña de Derechos Humanos. El ETF sólo está disponible para los clientes de Credit Suisse Private Banking USA.

Encontrar un planificador financiero

Un asesor financiero especializado en temas LGBT puede ayudarle a encontrar inversiones inclusivas, así como proporcionarle un asesoramiento financiero más completo. Busque uno con la designación de Asesores Acreditados de Sociedades Domésticas del Colegio de Planificación Financiera. Estos asesores deben realizar un curso y pasar un examen sobre temas relacionados con el colectivo LGBT, como la transferencia de patrimonio, los impuestos y las necesidades de las parejas de hecho al final de la vida. Wells Fargo fue el primer banco que exigió a sus planificadores financieros que obtuvieran la designación ADPA.

Los siguientes sitios' directorios gratuitos con capacidad de búsqueda pueden ayudarle a encontrar un planificador financiero cercano.

• Colegio de Planificación Financiera (seleccione la designación ADPA en el menú desplegable)

• PridePlanners

• GuideVine

Asegúrese de entender cómo se compensa a su planificador financiero y si cumple con el estándar fiduciario, un requisito que exige que cualquier consejo que reciba debe ser en su mejor interés. Antes de elegir uno, lea más sobre cómo investigar a un asesor.

James F. Royal, Ph.D. es un redactor de nuestro sitio web, un sitio web de finanzas personales. Correo electrónico: [email protegido] Twitter: @JimRoyalPhD.