Cuando un testamento no funciona

Considere las limitaciones de un testamento cuando haga los arreglos para sus últimos deseos.Liz Weston Nov 4, 2021

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Un testamento le permite distribuir sus bienes mundanos, elegir un tutor para los hijos menores y nombrar un albacea que cumpla sus deseos.

Pero hay que saber lo que un testamento no puede o no debe hacer. Esto es especialmente cierto si usted está redactando su propio documento sin la ayuda de un abogado, ya que podría cometer un error sin saberlo que ponga en peligro todo su plan de sucesión.

Lo que no puede hacer un testamento

Un testamento no puede evitar la sucesión, el proceso legal que suele seguir al fallecimiento. En la sucesión, su testamento se convierte en un registro público y el tribunal supervisa la distribución de su patrimonio.

En muchos estados, la sucesión no es especialmente cara ni larga. En otros estados -como California y Florida- la sucesión puede ser costosa y llevar mucho tiempo, por lo que muchos residentes desean evitarla.

Una forma común de evitar la sucesión es crear un fideicomiso revocable en vida y luego transferir la propiedad de sus bienes inmuebles, cuentas y otros bienes al fideicomiso. Usted mantiene el control, pero a su muerte, la persona que nombre como fideicomisario sucesor puede distribuir sus bienes sin que intervenga un tribunal, dice Matt Palmer, asesor asociado de productos en el sitio legal online LegalZoom.

Se puede evitar la sucesión por otros medios. La propiedad conjunta pasa directamente al otro propietario, evitando la sucesión. Las cuentas con beneficiarios, como los seguros de vida y los fondos de jubilación, también pueden evitar la sucesión. Puede utilizar documentos de «transferencia en caso de fallecimiento» o «pagadero en caso de fallecimiento» para designar a los beneficiarios de otras cuentas financieras. Algunos estados disponen de escrituras de transmisión de bienes inmuebles o de registro de vehículos en caso de fallecimiento.

Su testamento no puede anular una designación de beneficiario ni cambiar quién hereda los bienes comunes, dice Palmer. Por ejemplo, si se olvida de cambiar el beneficiario de su seguro de vida de su anterior cónyuge a su actual cónyuge, su ex normalmente se quedará con las ganancias independientemente de lo que diga su testamento.

Tampoco se pueden dejar propiedades a las mascotas con un testamento o cualquier otro documento sucesorio, ya que las mascotas se consideran bienes, dice Palmer. Sin embargo, puedes utilizar tu testamento para designar a alguien que cuide de tu mascota y dejarle dinero para que lo haga.

Lo que no debe hacer un testamento

Es posible que vea su testamento como una forma de obligar finalmente a la gente a hacer lo que usted quiere. Podrías dejar a tu sobrino un legado que reciba sólo si finalmente termina la universidad, o deja de fumar, o cumple alguna otra condición.

Pero poner condiciones en un testamento suele ser una mala idea, dice Betsy Hannibal, editora legal senior de Nolo, un sitio de autoayuda legal. Algunas condiciones -como exigir que alguien se case, se divorcie o cambie de religión- no son legalmente ejecutables porque se consideran contrarias al orden público, dice Hannibal.

«Tales cláusulas incluirían regalos condicionales que intentan controlar las libertades individuales protegidas de los receptores' como su estado civil o sus creencias religiosas, así como regalos que exigirían al receptor hacer algo ilegal», dice.

Otras condiciones son simplemente difíciles de manejar. Alguien debe supervisar el legado y decidir cuándo se cumplen las condiciones, lo que puede ser difícil o llevar mucho tiempo, dice.

Si desea imponer condiciones, considere la posibilidad de pagar a un abogado para que establezca un fideicomiso en lugar de utilizar un testamento. Prevea un gasto de 2.000 dólares o más, dice Hannibal. Tendrá que nombrar a un fideicomisario, que puede tener que ser pagado con el fideicomiso por sus servicios. Además, cuando el dinero está en el fideicomiso, puede estar sujeto a altas tasas de impuestos fiduciarios. Sólo usted puede decidir si vale la pena ponerle condiciones a una herencia.

Otro momento para utilizar un fideicomiso es cuando se quiere dejar dinero a alguien con necesidades especiales que recibe prestaciones del gobierno. Incluso un legado relativamente pequeño podría descalificarles para recibir prestaciones esenciales como la Seguridad Social Suplementaria y la cobertura del seguro médico a través de Medicaid. Los fideicomisos para necesidades especiales deben redactarse cuidadosamente para que sean eficaces, así que considere consultar a un abogado con experiencia.

Lo que tal vez no quiera hacer con un testamento

Técnicamente, puedes desheredar a tu mujer o marido en tu testamento. En realidad, desheredar a un cónyuge puede ser extremadamente difícil de hacer.

«Cada estado tiene un mecanismo que protege al cónyuge de ser desheredado por completo», dice Hannibal.

En los estados de bienes gananciales, un cónyuge suele tener derecho legal a la mitad de los bienes adquiridos durante el matrimonio, independientemente de cómo se titulen. Los estados de bienes gananciales son Arizona, California, Idaho, Luisiana, Nevada, Nuevo México, Texas, Washington y Wisconsin. En los demás estados de derecho común, el cónyuge suele tener derecho a reclamar entre un tercio y la mitad de la herencia, independientemente de lo que diga el testamento.

Un cónyuge puede aceptar ser desheredado en un acuerdo prenupcial o postnupcial, o puede «renunciar», o rechazar, una herencia para que vaya a otros herederos. Si su cónyuge está dispuesto a ser desheredado, consulte a un abogado experto en planificación patrimonial para que le ayude a redactar los documentos adecuados. Si su cónyuge no está dispuesto, puede hablar con el abogado sobre sus opciones, pero entienda que desheredarlo puede no ser posible.

Este artículo ha sido redactado por nuestra web y publicado originalmente por Associated Press.

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