Las compañías de seguros de coche más baratas para enero de 2022

Si buscas el seguro de coche más barato, has llegado al lugar adecuado. nuestro sitio web analizó las tarifas de las aseguradoras de automóviles de todo el país para encontrar seguros de coche baratos para una variedad de conductores.

El seguro de coche más barato será probablemente la cobertura mínima requerida en su estado, por lo que centramos nuestro análisis de tarifas en esos mínimos. En muchos estados, se trata de un seguro de responsabilidad civil solamente, que cubre los daños a la propiedad y las facturas médicas de otros debido a los accidentes que usted causa.

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Otra alternativa es la cobertura total, pero puede costar más de 1.000 dólares más al año de media que una póliza mínima anual. Eso es porque viene con cobertura adicional como la protección de motorista sin seguro/subasegurado y el seguro a todo riesgo y de colisión.

Consejo de experto: Si tienes un préstamo o arrendamiento de coche, es probable que tu prestamista te exija que compres una cobertura a todo riesgo y contra colisión. Estos tipos de cobertura pagan si te roban el coche o lo dañan en un accidente que tú provocas, entre otros escenarios.

Si necesitas algo más que una póliza básica, consulta nuestro análisis de los mejores seguros baratos a todo riesgo. Si simplemente está buscando el seguro de coche más barato posible, hemos enumerado los proveedores de cobertura mínima asequible a continuación.

Cómo hemos encontrado las compañías más baratas

El equipo editorial de nuestro sitio web analizó las tarifas de los seguros de coche de cobertura mínima de la empresa de análisis de precios Quadrant Information Services. Nuestro análisis se centró en los conductores de 40 años de todos los códigos postales de los 50 estados de EE.UU.S. estados y Washington, D.C., con una variedad de historiales de conducción y crédito. Todos los conductores tenían un Toyota Camry L 2019.

El seguro de coche más barato

Geico es la principal compañía de seguros de coche más barata del país, según el análisis más reciente de nuestro sitio web sobre las tasas de cobertura mínima. La tasa anual promedio de Geico fue de $354, o alrededor de $29 por mes. La compañía obtuvo un 4.Calificación de 5 estrellas de nuestro sitio web.

Estas son las tarifas anuales de seguro de coche más baratas de seis de las mayores aseguradoras de coches de Estados Unidos. También hemos incluido las tarifas medias de algunas compañías más pequeñas. Estas tarifas son sólo para la cobertura mínima exigida por el estado. Nuestro perfil de «buen conductor» es una persona de 40 años sin infracciones y con un crédito en el nivel «bueno».

Estas tarifas son sólo puntos de referencia; el seguro de automóvil más barato para usted puede ser diferente.

Seguro de coche más barato de las compañías más grandes

» MÁS: El coste medio del seguro de coche

Seguro de coche barato de las compañías más pequeñas

Encontrar un seguro de coche asequible no significa que tengas que quedarte con las grandes compañías de seguros. Central Insurance, MMG y Secura, aseguradoras más pequeñas que ofrecen cobertura en varios estados, tienen tarifas de seguro de coche aún más baratas que Geico.

Aunque la disponibilidad puede ser limitada, las aseguradoras regionales y pequeñas pueden superar los precios más baratos de los seguros de coche de las grandes compañías. Además, a menudo tienen un gran servicio al cliente.

Elegimos estas compañías por sus bajas tarifas y su disponibilidad en varios estados. Pero puede haber opciones de seguro de coche más asequibles donde usted vive. Por ejemplo, muchas compañías de seguros de Farm Bureau sólo están disponibles en un único estado, pero suelen estar entre las más baratas en nuestro análisis.

Seguro de coche más barato por estado

Lo que cuenta como seguro de coche barato será diferente dependiendo de donde vivas, ya que las tarifas varían mucho de un estado a otro.

Para comparar, hemos encontrado la compañía de seguros de coche más barata de media en cada estado y en Washington, D.C.

Pero los promedios de los estados sólo pueden decir mucho. Incluso dentro de un estado, las tasas de seguro de coche para la cobertura mínima puede variar.

» MÁS: Calculadora: Tarifa media del seguro de coche por código postal

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Seguro de coche barato después de un accidente o DUI

Dependiendo de tu historial de conducción, la compañía de seguros de coche más asequible varía. Las tablas siguientes muestran las tarifas promedio de los seguros de automóviles de las compañías más grandes para los conductores después de un accidente o DUI.

Encontramos que Geico tiene la tasa promedio más baja para los conductores con un accidente con culpa. American Family es el más barato, en promedio, para los conductores con un DUI.

El seguro de coche más barato después de un accidente

» MÁS: Cuánto suben las tarifas del seguro de coche tras un accidente

El seguro de coche más barato después de una DUI

» MÁS: Encuentre el mejor seguro de coche barato después de un DUI

Buscando un seguro de coche aún más barato? Pruebe una aseguradora más pequeña. Los conductores con un accidente culposo o un DUI reciente pueden encontrar las tarifas de seguro de automóvil más asequibles con MMG y otras aseguradoras regionales.

Las tarifas varían dependiendo de muchos factores personales. Asegúrese de comparar las cotizaciones de seguro de coche de al menos tres aseguradoras para encontrar el seguro de coche más barato para usted.

Seguro de coche barato para el crédito pobre

Su historial de conducción no es el único factor que puede aumentar sus tarifas. Muchas aseguradoras también utilizan puntuaciones de seguro basadas en el crédito para ayudar a calcular las tarifas del seguro de coche. Esto puede hacer más difícil conseguir un seguro de coche barato con mal crédito en muchos estados.

Una puntuación basada en el crédito incluye los mismos factores que una puntuación de crédito normal, como la deuda y el historial de pagos, pero los pondera de forma diferente. California, Hawai, Massachusetts y Michigan no permiten a las aseguradoras utilizar el crédito para determinar las tarifas de los seguros de coche.

» MÁS: Lo que hay que saber sobre una puntuación de seguro basada en el crédito

El crédito puede tener un impacto impactante en los costos del seguro. Los conductores con mal crédito pueden pagar más de 400 dólares más al año de media que los que tienen buen crédito.

Si buscas un seguro de coche asequible de una gran compañía, Geico puede ser un buen lugar para empezar. Según nuestro análisis, la compañía tiene las tarifas promedio más bajas para los buenos conductores con mal crédito.

Aun así, siempre debe comparar precios para obtener las mejores tarifas de seguro de coche, independientemente de su historial crediticio.

Seguros de coche baratos de grandes aseguradoras para conductores con mal crédito

» MÁS: Las mejores compañías de seguros de automóviles de alto riesgo

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Cómo encontrar un seguro de coche barato para los nuevos conductores

Si eres un conductor novel, puedes tener dificultades para conseguir un seguro de coche barato. Esto se debe a que las aseguradoras consideran que los conductores sin un historial de conducción reciente son más arriesgados de asegurar. Este grupo incluye a los que tienen una licencia nueva, los conductores con un lapso de seguro de coche, los inmigrantes y los visitantes a los EE.UU.S.

Para conseguir el seguro de coche más barato, deberás buscar y comparar las pólizas de varias compañías cada año. Si vives con tu familia, puede ser más barato permanecer en su póliza hasta que tu historial de conducción sea más sólido.

» MÁS: Cómo conseguir un seguro de coche barato para conductores noveles

Los mejores seguros de coche baratos

Hemos mirado nuestras aseguradoras de automóviles mejor valoradas para averiguar cuáles ofrecen también un seguro de coche barato. De todas las compañías principales, Auto-Owners tiene las tarifas de seguro de coche más asequibles en promedio, mientras que Geico tiene las tarifas más baratas en promedio entre las aseguradoras más grandes de la nación.

Para encontrar compañías de seguros de coche asequibles, nuestra web comparó las tarifas entre las mejores compañías de seguros de coche en 2022 de las que tenemos datos completos de precios. Hemos estudiado las tarifas medias de todos los códigos postales de los 50 países.S. estados y Washington, D.C. No todas las compañías ofrecen seguros en todos los estados.

Aquí están 10 de las mejores compañías de seguros de coche según nuestras 2022 revisiones, clasificadas por la tasa media de seguro de coche al año, de menor a mayor.

» MÁS: la metodología de calificación de nuestro sitio web'para el seguro de coche

Cómo conseguir un seguro de coche barato

Si buscas un seguro de coche lo más barato posible, es fundamental comparar los presupuestos de varias aseguradoras. Puede utilizar la herramienta de comparación de seguros de coche de nuestro sitio web para buscar fácilmente presupuestos de seguros de coche baratos en línea. Es posible que ya tenga el seguro más asequible; pero los precios pueden cambiar, así que compruébelo más o menos una vez al año.

» MÁS: Cómo ahorrar en el seguro de coche: Formas inteligentes de reducir su tarifa

Estos consejos podrían ayudarte a conseguir tarifas de seguro de coche más bajas:

» MÁS: 8 formas de conseguir las tarifas de seguro de coche más baratas posibles

Preguntas frecuentes¿Cómo conseguir un seguro de coche barato??

La mejor manera de encontrar un seguro de coche barato es comparar precios. Tener un buen crédito y un historial de conducción limpio también puede mantener sus tarifas bajas. Y asegúrese de preguntar sobre los descuentos que podría estar perdiendo en su póliza.

A qué edad se abaratan los seguros de coche?

Los adolescentes y los conductores jóvenes tienen algunas de las tasas de seguro de coche más altas, en promedio. A medida que se gana experiencia, las tarifas disminuyen. Según otro análisis de nuestro sitio web para conductores jóvenes, las tarifas bajan significativamente alrededor de los 25 años. Por lo general, las tarifas siguen bajando durante la edad adulta, y luego empiezan a subir de nuevo a los 70 años, con un aumento más drástico alrededor de los 75 años.

Quién tiene el seguro de coche más barato?

De las mayores compañías de seguros del país, Geico tiene las tarifas de seguro de coche más baratas, de media. Pero las tarifas varían mucho de una persona a otra en función de factores como el sexo, el coche que conduce y su ubicación. Para encontrar el precio más barato, compara las tarifas de los seguros de coche de al menos tres aseguradoras una vez al año.

Cómo conseguir un seguro de coche barato?

Si buscas un seguro de coche, las tarifas bajan mucho a partir de los 25 años

cotizaciones de seguro de coche

es la mejor manera de encontrar un seguro de coche barato. Tener un buen crédito y un historial de conducción limpio también puede mantener sus tarifas bajas. Y no dejes de preguntar por los descuentos que te pueden faltar en tu póliza.

A qué edad es más barato el seguro de coche?

Los adolescentes y los conductores jóvenes tienen algunas de las tasas de seguro de coche más altas, en promedio. A medida que se gana experiencia, las tarifas disminuyen. Según otro análisis de nuestra web para

conductores jóvenes

, Las tarifas bajan significativamente alrededor de los 25 años. Por lo general, las tarifas siguen bajando durante la edad adulta, y luego empiezan a subir de nuevo a los 70 años, con un aumento más drástico en torno a los 75 años.

Quién tiene el seguro de coche más barato?

De las mayores compañías de seguros del país, Geico tiene las tarifas de seguro de coche más baratas, de media. Pero las tarifas varían mucho de una persona a otra en función de factores como el sexo, el coche que conduce y su ubicación. Para encontrar el precio más barato,

comparar tarifas de seguros de coche

Compara al menos tres aseguradoras una vez al año.

Metodología

CALIFICACIONES DE SEGUROS DE AUTOMÓVILES

las calificaciones de seguros de automóviles de nuestro sitio web premian a las compañías por sus características y prácticas que dan prioridad al cliente. Las calificaciones se basan en medias ponderadas de las puntuaciones en varias categorías, como la solidez financiera, las quejas de los consumidores, la transparencia del sitio web y la asequibilidad. Usando nuestra discreción editorial, también consideramos las encuestas de satisfacción del cliente. Estas clasificaciones son una guía, pero le animamos a que busque y compare varias cotizaciones de seguros para encontrar la mejor tarifa para usted. nuestro sitio web no recibe ninguna compensación por las reseñas. Lea nuestras directrices editoriales o consulte nuestros criterios para evaluar las compañías de seguros de automóviles.

TASAS MEDIAS

nuestro sitio web promedia las tasas basadas en archivos públicos obtenidos por la empresa de análisis de precios Quadrant Information Services. Examinamos las tarifas de hombres y mujeres de 40 años de todos los códigos postales de los 50 estados y de Washington, D.C. Aunque es una de las mayores aseguradoras del país, Liberty Mutual no está incluida en nuestro análisis de tarifas debido a la falta de información disponible públicamente.

En nuestro análisis, los «buenos conductores» no tenían infracciones de tráfico en su historial; para este perfil se incluyó un descuento por «buena conducción». Nuestras tarifas de crédito «bueno» y «malo» se basan en aproximaciones de la puntuación de crédito y no tienen en cuenta los criterios de puntuación propios que utilizan los proveedores de seguros. Estas son tarifas promedio, y su tarifa variará en función de sus datos personales, estado y proveedor de seguros.

Los conductores de la muestra tenían la cobertura mínima requerida por la ley en cada estado. Algunas pólizas incluyen cobertura adicional a discreción de la aseguradora.

Utilizamos un Toyota Camry L 2019 para todos los conductores y asumimos 12.000 millas anuales conducidas.

Hemos utilizado los mismos supuestos para todos los demás perfiles de conductores, con las siguientes excepciones:

• Hemos cambiado el nivel de crédito de «bueno» a «malo», tal y como se informa a la aseguradora, para ver las tarifas de los conductores con mal crédito.

• Para los conductores con un accidente con culpa, añadimos un único accidente con culpa que ocurrió hace seis meses, con un resultado de 10.000 dólares en daños materiales y ninguna reclamación por lesiones corporales.

• Para los conductores con una DUI, añadimos una única infracción por conducción en estado de embriaguez ocurrida hace seis meses.