Los nuevos créditos de AmEx podrían hacer que mantuviera esa tarjeta de viajes de alta cuota anual

Andy Shuman 15 de mayo de 2020

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A medida que más y más familias se enfrentan a una crisis financiera debido a la actual crisis de COVID-19, el recorte de los gastos discrecionales puede parecer inevitable. Hoy en día, el viejo adagio de que un céntimo ahorrado es un céntimo ganado es más cierto que nunca.

Pero, ¿qué pasa con los que tenemos algunas de las tarjetas de viaje de American Express con altas tarifas anuales? La mayoría de las tarjetas de élite de la cartera de AmEx están construidas en torno a beneficios de viaje y entretenimiento de alto valor, como entradas a espectáculos agotados, acceso de cortesía a salones de aeropuerto de alta clase o créditos para alojarse en resorts de clase mundial. A pesar de las elevadas cuotas anuales, los titulares suelen apreciar las ventajas que ofrecen y tienden a conservar sus tarjetas año tras año.

Ahora, entra en COVID-19. No hay viajes de placer, ni espectáculos o partidos de fútbol con entradas agotadas, así que para qué guardar la tarjeta?

Por supuesto, el cierre de una tarjeta puede afectar negativamente a su situación crediticia al aumentar la métrica denominada tasa de utilización. Cuanto más alto sea el índice de utilización, más posibilidades tendrán las empresas de calificación crediticia como FICO o Vantage Score de rebajar su crédito, lo que obviamente no es nada bueno.

Aun así, poca gente pagaría una cuota anual de varios cientos de dólares sólo para mantener su tasa de utilización baja. Afortunadamente, AmEx acaba de presentar algunas mejoras significativas y, sobre todo, relevantes, que podrían hacer que valga la pena mantener estas tarjetas incluso en nuestros actuales tiempos difíciles.

A continuación, daremos una visión general de los créditos y beneficios que se han añadido, y cómo pueden ser capaces de ayudarle.

La Tarjeta Platinum® de American Express

AmEx ha añadido las siguientes nuevas ventajas a su tarjeta para consumidores The Platinum Card® de American Express (cuota anual: 695 $).

  • Créditos de estado de cuenta para servicios inalámbricos selectos de U.S. proveedores de servicios, hasta 160 $ (hasta 20 $ al mes, entre mayo y diciembre de 2020).

  • Créditos de estado de cuenta para determinados servicios de streaming de U.S. proveedores de servicios, hasta 160 $ (hasta 20 $ al mes, de mayo a diciembre de 2020).

  • Se aplican los términos.

Estos son los beneficios existentes de AmEx Platinum:

  • Hasta 200 dólares en U.S. Créditos Uber (15 dólares mensuales y un crédito adicional de 20 dólares en diciembre; puede utilizarse en Uber Eats).

  • Hasta 100 dólares en crédito de estado de cuenta de Saks Fifth Avenue (50 dólares de enero a junio de 2020 y otros 50 dólares de julio a diciembre).

  • Se aplican los términos.

Muchos de nosotros utilizamos servicios inalámbricos y de streaming, por lo que es relativamente fácil ahorrar 320 dólares a finales de 2020. Y lo mismo ocurre con Uber Eats: en todo caso, los estadounidenses están pidiendo más comida para llevar y entregar que nunca, así que podemos añadir con seguridad otros 200 dólares a la cuenta.

Calcular el valor tangible del reembolso de Saks Fifth Avenue es más complicado (es posible que no compre allí, por ejemplo), pero si valora el crédito de estado de cuenta de 100 dólares al menos en 30 dólares, entonces todos estos beneficios pagarían efectivamente la cuota anual de 695 dólares de la tarjeta.

Y es de esperar que, a medida que el país y el mundo comiencen a abrirse, podamos utilizar las ventajas de la tarjeta en cuanto a viajes y entretenimiento, aunque el momento sigue siendo pura especulación en este momento.

Por supuesto, esta misma matemática puede no aplicarse a su situación. Por ejemplo, si utilizas servicios inalámbricos de prepago o no tienes Uber Eats donde vives, eso reducirá el valor total de los créditos nuevos y existentes de la tarjeta. En ese caso, es posible que tenga que decidir si esta tarjeta la cancela por ahora.

Tarjeta Hilton Honors American Express Aspire

La tarjeta Hilton Honors American Express Aspire (cuota anual de 450 dólares) está añadiendo los siguientes «beneficios de comedor y esenciales» para la estancia en casa:

  • De junio a agosto de 2020, las compras elegibles en U.S. restaurantes (incluyendo la comida a domicilio y la entrega) se calificarán para el beneficio de crédito de 250 dólares del complejo Hilton.

  • De mayo a julio de 2020, los titulares de la tarjeta ganarán 12 puntos Hilton Honors por cada dólar gastado en U.S. supermercados. Estos puntos contarán para la calificación de élite.

  • Condiciones aplicables.

La tarjeta Hilton Honors American Express Aspire también ha introducido otras mejoras importantes:

  • Un miembro de la tarjeta puede utilizar sus recompensas nocturnas de fin de semana actualmente no caducadas (así como las emitidas más adelante en 2020) en cualquier noche de la semana – no sólo los fines de semana.

  • Las nuevas recompensas de noches de fin de semana emitidas en 2020 serán válidas durante 24 meses (no 12 meses) a partir de la fecha de emisión.

  • Se aplican las condiciones.

Considere los cambios anteriores, así como otros beneficios de viaje de la tarjeta Hilton Honors American Express Aspire para decidir si debe mantener esta tarjeta o dejarla ir.

» Más información: Lo que debe tener en cuenta antes de cerrar su tarjeta de crédito durante la crisis de COVID-19

Tarjeta Marriott Bonvoy Brilliant™ American Express®

La tarjeta Marriott Bonvoy Brilliant™ American Express® (cuota anual de 450 dólares) ha añadido las siguientes ventajas:

  • Compras elegibles en U.S. los restaurantes, incluyendo la comida para llevar y el reparto, podrán optar al crédito de 300 $ en el extracto (de junio a agosto de 2020).

  • Ganará 6 puntos Marriott Bonvoy por cada dólar gastado en U.S. supermercados (hasta 7.500 dólares en compras elegibles entre mayo y julio de 2020).

  • Se aplican los términos.

El crédito para restaurantes de esta tarjeta es probablemente un beneficio tangible para la mayoría de las familias. Es probable que no sea difícil gastar 100 dólares al mes durante los próximos tres meses en cenas, incluso en las zonas en las que los restaurantes seguirán cerrados para cenar.

El resultado final

En general, si usted estaba en la valla sobre la cancelación de una de estas tarjetas de viaje de alta cuota anual, estos nuevos créditos y beneficios de ganancia pueden ser lo suficientemente persuasivos para cambiar de opinión. Como siempre, asegúrese de tener en cuenta si cualquier gasto extra que esté haciendo para aprovecharlos es viable en su situación financiera actual.

Para ver las tarifas y comisiones de la tarjeta Marriott Bonvoy Brilliant™ American Express®, consulte esta página.

Toda la información sobre la Tarjeta Hilton Honors American Express Aspire ha sido recopilada de forma independiente por nuestra web. La tarjeta Hilton Honors American Express Aspire ya no está disponible en nuestro sitio web.


Cómo maximizar sus recompensas

Quieres una tarjeta de crédito para viajes que priorice lo que es importante para ti. Aquí están nuestras selecciones de las mejores tarjetas de crédito para viajes de 2022, incluyendo las mejores para:

  • Flexibilidad, transferencia de puntos y una gran bonificación: Tarjeta Chase Sapphire Preferred®

  • Sin cuota anual: Tarjeta de crédito Bank of America® Travel Rewards

  • Recompensas de viaje con tarifa plana: Tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards 

  • Recompensas de viaje y ventajas de alto nivel: Chase Sapphire Reserve®

  • Ventajas de lujo: La Platinum Card® de American Express

  • Viajeros de negocios: Tarjeta de crédito Ink Business Preferred

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