Puede ser complicado construir una cartera diversificada en este espacio novedoso y volátil, pero hay formas de lograrlo.Andy Rosen 30 de noviembre de 2021
Muchos o todos los productos que aparecen aquí son de nuestros socios que nos compensan. Esto puede influir en los productos sobre los que escribimos y en dónde y cómo aparece el producto en una página. Sin embargo, esto no influye en nuestras evaluaciones. Nuestras opiniones son propias. Aquí está la lista de nuestros socios y aquí'cómo ganamos dinero.
La información sobre inversiones que se ofrece en esta página tiene únicamente fines educativos. nuestro sitio web no ofrece servicios de asesoramiento o corretaje, ni recomienda o aconseja a los inversores que compren o vendan acciones o valores concretos.
Cuando se trata de invertir, la diversificación es la clave. Al distribuir su riqueza, es menos probable que sufra un golpe financiero importante si una de sus inversiones no resulta.
Esto es especialmente cierto en el caso de las criptomonedas, una clase de activos tan nueva y a menudo volátil que algunos asesores financieros advierten a sus clientes que se mantengan alejados de ellas.
Jesse Proudman, director ejecutivo de la plataforma de inversión en criptomonedas Makara, afirma que las personas interesadas en comprar criptomonedas podrían aprender de los inversores «ángeles» ricos. Estos compradores, que financian empresas emergentes en su fase inicial, están acostumbrados a tratar con proyectos que pueden o no tener éxito.
«Cuando inviertes en un ángel, haces un montón de inversiones diferentes, y muchas de ellas fracasan, otras tienen un éxito moderado y otras son increíblemente exitosas», dijo Proudman. «Es esa combinación la que hace que su cartera sea atractiva. Diversificar aquí es inteligente por esta misma razón.»
Pero la novedad de las criptomonedas hace que la diversificación sea más complicada de lo que sería para inversiones más tradicionales, como las acciones. Por ejemplo, no hay fondos de inversión ampliamente disponibles que ofrezcan una amplia exposición al espacio de activos digitales.
Aun así, hay algunas estrategias que los inversores más astutos pueden utilizar para mitigar sus riesgos.
Comprar un fondo
Hay relativamente pocas opciones para las personas de medios modestos que buscan la simplicidad de un fondo gestionado profesionalmente. Pero han surgido un puñado de productos que tratan de hacer que la criptodivisa sea más accesible para las personas que se sienten más cómodas con las herramientas de inversión tradicionales.
Un fondo cotizado en bolsa, por ejemplo, puede mantenerse en una cuenta de corretaje o utilizarse como parte de un fondo de jubilación, a diferencia del cripto por sí mismo. Pero estos fondos también conllevan comisiones y ofrecen a los inversores menos control sobre sus activos digitales.
ETFs
Los ETFs pueden ser una manera fácil para los inversores de comprar en carteras diversificadas de acciones y otros activos.
Sin embargo, en este momento, la Comisión de Valores y Bolsa no ha aprobado un ETF que tenga Bitcoin, ni ninguno que invierta directamente en otros activos digitales.
Una opción de ETF para los inversores curiosos de las criptomonedas es un fondo que se centra en la tecnología subyacente «blockchain» de las criptomonedas. Estos fondos compran las acciones de empresas con énfasis en ese sector. Sin embargo, no son inversiones directas en criptodivisas.
La falta de opciones de fondos disponibles en el mercado de activos digitales se debe principalmente al escepticismo de la SEC.
Sarah Milby, directora de política de la Asociación Blockchain, un grupo de la industria, dijo que es poco probable que los fondos de base más amplia se estrenen antes de que la Unión Europea se convierta en un mercado de valores.S. Los reguladores se sienten más cómodos con los mercados de criptomonedas.
Este otoño, el primer ETF vinculado al Bitcoin debutó en la Bolsa de Nueva York. Pero el fondo no compra Bitcoin en sí mismo. En cambio, invierte en contratos de futuros vinculados al criptoactivo.
Aun así, es un gran paso hacia la generalización de las criptomonedas, y en el futuro podría haber más opciones de ETF.
Fondos adicionales
Otros fondos tienen una exposición más directa a múltiples criptodivisas, pero se han restringido a la colocación privada para inversores acreditados. Grayscale y Bitwise son algunas de las empresas financieras que han creado este tipo de productos.
Hay otras formas de que los inversores se hagan con estos productos, ya que algunos de ellos se han cotizado en mercados extrabursátiles. Pero la inversión a través de las transacciones extrabursátiles, a través de las cuales los accionistas se venden directamente entre sí, puede venir con menos protecciones para el consumidor que las bolsas tradicionales y centralizadas como el NYSE o el Nasdaq.
Construir su propia cartera
Una de las desventajas de los fondos es que los inversores no tienen la propiedad directa de sus carteras. Por esta razón, construir una cartera usted mismo puede ser atractivo, especialmente cuando se trata de cripto, que puede ofrecer ventajas particulares.
Por ejemplo, los poseedores de criptomonedas pueden querer participar en el «staking», un proceso disponible con algunas criptomonedas que recompensa a los participantes por ayudar a mantener las redes informáticas que soportan sus tokens. O puede que simplemente quiera tener más control sobre su estrategia de inversión.
Consulte a un asesor
Por lo general, las criptomonedas se consideran inversiones de alto riesgo, que deberían constituir sólo una pequeña parte de tu cartera -una regla general es no más del 10%-.
Por esa razón, los asesores financieros suelen aconsejar precaución con las criptomonedas, y algunos evitan hacer recomendaciones detalladas sobre cómo montar una cartera.
«Los planificadores financieros no han hecho un buen trabajo al formar parte de este proceso», dijo Justin Pullaro, un planificador financiero certificado con sede en Florida que asesora a sus clientes sobre la criptomoneda.
Pero a medida que aumenta el interés de los clientes, algunos asesores empiezan a ofrecer recomendaciones más detalladas. Pullaro dijo que trabajar con un profesional puede ayudar a los inversores potenciales a sentirse más seguros en su toma de decisiones.
Si tiene una relación con un planificador, Pullaro recomendó preguntarle cómo maneja el cripto. O pueden buscar en Internet planificadores y asesores especializados en activos digitales.
Explorar las ofertas en línea
Para las personas que no tienen una relación con un asesor, algunas ofertas en línea ayudan a la gente a componer sus carteras de criptomonedas.
Aunque las principales bolsas de criptomonedas en línea, como Coinbase, no ofrecen este tipo de servicios, hay nuevos participantes en el sector que intentan llenar ese vacío.
Makara, por ejemplo, permite a los clientes elegir entre ocho «cestas» diferentes de criptoactivos asignados a distintos objetivos. Uno de ellos, por ejemplo, incluye criptomonedas de alto valor, mientras que otro se centra en proyectos «Web3» centrados en tecnologías de Internet descentralizadas.
Hágalo usted mismo
Un rasgo clave de la nueva generación de inversores es la creciente confianza en la toma de decisiones de inversión independientes. Esta tendencia ha impulsado el ascenso de los brokers digitales como Robinhood, y ha sido una característica definitoria de la moda de las criptomonedas.
Las herramientas en línea permiten montar una cartera fácilmente, pero pueden requerir un nivel de conocimientos digitales que no todos los posibles inversores en criptografía tienen.
Al tratarse de una nueva clase de activos, las criptomonedas no disponen de las mismas herramientas de análisis que las inversiones tradicionales, como las acciones. Y Proudman señaló que incluso la información disponible públicamente para educar a la gente sobre los proyectos de criptografía puede ser muy técnica.
Pero hay algunos principios básicos que los inversores pueden seguir si quieren empezar a construir sus carteras.
Pullaro sugirió el uso de sitios web de análisis como CoinGecko, que proporciona datos básicos del mercado, y CryptoMiso, que puede ayudar a los inversores potenciales a entender cómo se utiliza la tecnología respaldada por una criptodivisa.
Pullaro dijo que el mercado de las criptomonedas «está creciendo rápidamente en diferentes direcciones», y en formas que pueden ser difíciles de predecir sin cantidades significativas de investigación.
«Si no quieres gestionar activamente esas posiciones e indagar activamente en los diferentes proyectos, la siguiente mejor cosa que puedes hacer es poseer una cesta más amplia de [inversiones] que puede darte exposición a todo el espacio», dijo.
El autor no tenía posiciones en los valores o criptodivisas mencionados en el momento de la publicación. nuestro sitio web no recomienda ni aconseja a los lectores que compren o vendan ninguna criptomoneda.