Erin El Issa Ago 26, 2020
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La información sobre inversiones que se ofrece en esta página tiene únicamente fines educativos. nuestro sitio web no ofrece servicios de asesoramiento o corretaje, ni recomienda o aconseja a los inversores que compren o vendan determinadas acciones o valores.
La reciente agitación económica puede hacer que los estadounidenses se cuestionen: ¿Existe un lugar mejor y más seguro que el mercado de valores para invertir en el futuro??
Cerca de 2 de cada 5 U.S. adultos (38%) invierten en valores -como acciones y bonos-, pero sólo el 16% de los estadounidenses invierten sólo en valores, según una nueva encuesta de nuestro sitio web. Entonces, ¿en qué invierten los demás junto a los valores tradicionales, o en lugar de ellos?? Alternativas.
La «inversión alternativa» es un término que engloba casi todos los activos que no son acciones, bonos o dinero en efectivo. Esto incluye los bienes inmuebles fuera de la residencia principal, las materias primas (como el oro o el petróleo), las criptodivisas (como el bitcoin), el arte y mucho más. También conocidas como «alts», estas inversiones pueden obtener mayores rendimientos que la bolsa. Pero también pueden ser una opción más arriesgada, con comisiones más altas y menos liquidez. Aun así, los estadounidenses están interesados.
En una encuesta realizada a más de 2.000 personas.S. Por encargo de nuestro sitio web y realizado en línea por The Harris Poll, preguntamos a los estadounidenses en qué invierten, en qué están interesados en invertir y por qué. También les preguntamos si creen que es un buen momento para invertir en el mercado de valores.
Principales conclusiones
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Escepticismo bursátil: Un tercio de los estadounidenses (33%) no cree que ahora sea un buen momento para invertir en bolsa, incluso dentro de una cuenta de jubilación. Entre ellos, más de la mitad (51%) dice que tiene miedo de invertir debido a la volatilidad del mercado.
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Las alternativas son atractivas: Cerca de 3 de cada 5 estadounidenses (59%) están interesados en invertir en inversiones alternativas en el futuro, incluyendo bienes raíces (33%), materias primas (25%) y criptodivisas (21%).
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La diversificación es una prioridad: Más de 2 de cada 5 estadounidenses interesados en inversiones alternativas en el futuro (44%) dicen que es porque quieren diversificar los tipos de inversiones que tienen; más de un tercio (36%) dicen que es porque piensan que pueden obtener un mejor rendimiento con inversiones alternativas que con acciones y bonos tradicionales.
El sentimiento bursátil está dividido
Invertir en acciones sigue siendo una de las mejores formas de hacer crecer su dinero a lo largo del tiempo. Pero ahora mismo esa's no es una creencia consensuada entre los estadounidenses: el 38% cree que es un buen momento para invertir en bolsa, mientras que el 33% no cree que sea un buen momento y otro 29% no está seguro.
Los millennials (de 24 a 39 años) son los más proclives a decir que es un buen momento para invertir en bolsa: Más de la mitad (51%) lo dice, en comparación con el 41% de los adultos de la Generación Z (de 18 a 23 años), el 39% de la Generación X (de 40 a 55 años) y el 28% de los baby boomers (de 56 a 74 años). Con edades comprendidas entre los 20 y los 40 años, los millennials se encuentran en un momento crucial de sus vidas y tienen mucho que ganar si invierten ahora en sus objetivos futuros. Todavía están a tiempo de aprovechar las ventajas de la inversión a largo plazo.
Entre los estadounidenses que piensan que ahora es un buen momento para invertir, más de la mitad (53%) dice que es porque pueden obtener una buena rentabilidad. Y cerca de un tercio (31%) dice que es porque invierte sin importar lo que haga el mercado.
Por otra parte, entre los estadounidenses que no creen que sea un buen momento para invertir en bolsa, alrededor de la mitad (51%) dice que es porque tiene miedo de invertir ahora mismo debido a la volatilidad del mercado. Cerca de 3 de cada 10 (29%) dicen que es porque necesitan guardar más dinero en efectivo en estos días, lo que tiene sentido ya que la pandemia del COVID-19 ha puesto patas arriba las finanzas de millones de personas.
Lo que puedes hacer: Cuando las finanzas son ajustadas, tener dinero en efectivo es más prioritario que invertir para el futuro. Pero es importante evitar que la volatilidad le impida invertir una vez que se sienta seguro con la cantidad que tiene guardada en los ahorros.
«Si se invierte a largo plazo, es de esperar que haya volatilidad en el mercado de vez en cuando», dice Arielle O’Shea, especialista en inversiones y jubilación de nuestro sitio web. «Pero también se puede ignorar en gran medida. Los inversores con un horizonte temporal largo no necesitan reaccionar ni siquiera ante las caídas bruscas del mercado, porque la historia nos dice que el mercado se recupera -y algo más- con el tiempo.»
También es importante tener en cuenta que incluso si sólo dispone de una pequeña cantidad para invertir -por ejemplo, 25 dólares por nómina- está bien. Invertir a tiempo y con frecuencia tiene su recompensa a lo largo del tiempo. Invertir lo que razonablemente pueda y aumentar la cantidad a medida que pueda.
Las inversiones alternativas despiertan el interés de los estadounidenses
Existe una gran curiosidad en torno a las inversiones alternativas: Cerca de 3 de cada 5 estadounidenses (59%) dicen estar interesados en invertir en inversiones alternativas en el futuro, siendo la más intrigante la inmobiliaria.
Lo que puede hacer: Si le interesan las alts, es importante que conozca sus opciones y sus posibles inconvenientes. Las inversiones alternativas pueden ser una gran opción para su cartera de inversiones, pero pueden conllevar un mayor riesgo y unas comisiones más elevadas que algo como un fondo indexado, por lo que debe saber en qué se está metiendo.
Infórmese sobre cualquier inversión alternativa potencial para ver si es una buena opción para usted teniendo en cuenta su tolerancia al riesgo personal, la cantidad de dinero que tiene para invertir y el tiempo que está dispuesto a dedicar a la gestión de la inversión. Tenemos guías sobre el bitcoin, la inversión inmobiliaria y la compra de oro para empezar.
«En la mayoría de los casos, las inversiones alternativas van a requerir más investigación que los valores tradicionales, y exigen más diligencia por parte del inversor», dice O’Shea. «Asegúrese de que tiene el tiempo y la voluntad de hacer ese trabajo.»
La diversificación y la mayor rentabilidad son las principales razones del interés por las inversiones alternativas
Los inversores potenciales tienen diversas razones para buscar alts. Más de 2 de cada 5 estadounidenses interesados en inversiones alternativas en el futuro (44%) citan el deseo de diversificar el tipo de inversiones que tienen como una razón para estar interesados en ellas. Esto es especialmente cierto para los que tienen ingresos familiares de 100.000 dólares o más: el 53% lo dice, frente al 38% de los que tienen ingresos familiares de menos de 100.000 dólares.
Una cuarta parte de los estadounidenses interesados en inversiones alternativas (25%) dicen que es porque piensan que el mercado de valores es demasiado volátil, y alrededor de 1 de cada 8 (12%) dicen que es porque no entienden cómo funciona el mercado de valores.
Mientras que el mercado de valores puede ser volátil, algunas inversiones alternativas son posiblemente más propensas a subidas y bajadas imprevisibles. También pueden ser más difíciles de entender que el mercado de valores. Los fondos indexados, por su parte, pueden diversificar fácilmente la cartera de una persona sin que le cueste mucho en comisiones, y son relativamente poco exigentes.
Lo que puede hacer: Las inversiones alternativas pueden tener un lugar en su cartera de inversiones, pero no deberían ser la totalidad de la misma. Los expertos financieros recomiendan que, si se invierte en inversiones alternativas, éstas no representen más del 10% de la cartera de inversión. Así que en lugar de elegir entre valores o alts, qué tal un buen equilibrio de ambos?
«En general, las inversiones alternativas deberían constituir una pequeña parte de su cartera y no el grueso de la misma», dice O’Shea. «Los inversores a largo plazo deberían colocar la mayor parte de su cartera en fondos indexados de bajo coste que sigan un índice bursátil amplio.»
Metodología
Esta encuesta fue realizada en línea dentro de los Estados Unidos por The Harris Poll en nombre de nuestro sitio web, del 28 al 30 de julio de 2020, entre 2.012 personas de EE.S. adultos de 18 años o más. Esta encuesta en línea no se basa en una muestra probabilística y, por tanto, no se puede calcular el error de muestreo teórico. Para conocer la metodología completa de la encuesta, incluidas las variables de ponderación y el tamaño de las muestras de los subgrupos, póngase en contacto con Marcelo Vilela en [email ndash;]