Liquidar la herencia de una persona puede llevar mucho tiempo y ser difícil, además de poder ser demandado.Liz Weston Feb 18, 2021
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Que te pidan ser albacea es un honor que quizá quieras dejar pasar.
La liquidación de una herencia suele implicar la búsqueda y valoración de los bienes, el pago de las facturas y los acreedores, la presentación de las declaraciones de impuestos finales y la distribución de lo que queda a los herederos. En el mejor de los casos, el proceso lleva mucho tiempo. En el peor de los casos, te lleva cientos de horas, te expone a demandas y te mete en medio de peleas familiares.
Robert Braglia, de Nueva York, planificador financiero certificado, fue albacea de una herencia en la que la mujer renunció a tres de sus cuatro hijos y dejó la mayor parte de su dinero a uno solo de sus muchos nietos. Esto podría haber provocado un escándalo incluso si la familia se llevara bien, cosa que no ocurrió: Dos de los hijos de la mujer se peleaban por las cenizas de la mujer antes de que ésta muriera.
«Incluso sin conflictos, que siempre los hay, es un trabajo enorme», dice Braglia.
Antes de aceptar esta función, hay que tener claro lo que implica.
Podrías estar haciéndolo durante muchos meses
El tiempo que lleva la liquidación de una herencia varía enormemente. Un patrimonio pequeño con pocas deudas podría distribuirse en un plazo de seis a doce meses. Puede llevar años finalizar un gran patrimonio con herederos conflictivos, muchos acreedores o activos difíciles de valorar, como un negocio o objetos raros de colección.
Una encuesta realizada por EstateExec, una herramienta en línea para albaceas, reveló que una sucesión típica tarda unos 16 meses en resolverse y requiere 570 horas de esfuerzo. Las herencias más grandes, por valor de 5 millones de dólares o más, tardaron 42 meses y 1.167 horas en completarse.
Eso no significa necesariamente que el albacea tenga que dedicar tantas horas, dice el CFP Russ Weiss de Doylestown, Pensilvania. Un albacea puede utilizar parte de los fondos de la herencia para contratar a un abogado y otro tipo de ayuda que podría ser más eficiente que tratar de resolver todo por su cuenta.
«Si hay otros profesionales implicados -un abogado, un contable, un asesor de inversiones o un asesor patrimonial-, son ellos los que hacen la mayor parte del trabajo pesado», dice Weiss. «Los albaceas son como el quarterback en la administración de la herencia.»
Los albaceas también pueden cobrar unos honorarios, cuya cuantía depende de la ley estatal o de lo que se especifique en los documentos de la herencia.
Puede que le resulte difícil encontrar los activos
Incluso con ayuda, los albaceas deben esperar pasar muchas horas buscando documentos, haciendo un inventario de los bienes y las deudas, organizando tasaciones, comunicándose con las instituciones financieras y los organismos gubernamentales, gestionando los bienes y llevando un cuidadoso registro. Si la herencia incluye una casa, es posible que haya que vaciarla de posesiones y prepararla para la venta.
Cuanto menos organizado esté el patrimonio, más tiempo puede llevar localizar los activos. El director general de EstateExec, Dan Stickel, dijo que su padre, que murió a los 69 años, alquiló varios cobertizos de almacenamiento sin decirle a sus hijos dónde estaban. Encontrar los diferentes cobertizos del patio trasero ya era un reto, pero luego tenían que clasificar el contenido polvoriento. Entre ellos, montones de periódicos, muebles maltrechos y varios lingotes de plata escondidos bajo una lona sucia.
Incluso en ese caso, se les escapa algo. La empresa de subastas que Stickel contrató para deshacerse del resto del contenido de los cobertizos encontró una caja con 30.000 dólares en bonos de ahorro. Afortunadamente, la empresa devolvió los bonos a la familia.
Podrían ser demandados
Los albaceas tienen un deber fiduciario para con los beneficiarios, lo que significa que deben anteponer los intereses de éstos. Se suele aconsejar a los ciudadanos que elijan albaceas que sean responsables, honestos, diligentes e imparciales.
«Es un honor. Si alguien te lo pide, es para decir: ‘Confío en ti, y confío implícitamente en que manejarás mis asuntos de una manera que'sea justa'», dice Weiss.
Pero el deber fiduciario conlleva posibles consecuencias legales y financieras. Los albaceas pueden ser considerados personalmente responsables de los errores y otros problemas. Por ejemplo, un hijo puede sacar de la casa de sus padres los objetos que le han legado a otro hijo. El heredero cuyos objetos fueron sustraídos podría demandar al albacea por no haber asegurado la vivienda.
Los albaceas también pueden tener que tomar decisiones, como la de gastar el dinero de la herencia en arreglar una casa para venderla y, en ese caso, cuánto. Los herederos descontentos también pueden demandar por esas decisiones.
Teniendo en cuenta todo lo que puede salir mal y el tiempo que hay que dedicar, la gente debería pensar detenidamente si realmente quiere el trabajo antes de aceptar ser albacea, dice la CFP Kate Gregory, de Huntington Beach (California), que ha liquidado tanto el patrimonio de su madre como el de su marido.
Gregory dice que sólo aceptaría volver a actuar si un miembro de la familia se lo pidiera, y sólo si no hubiera muchos conflictos entre los beneficiarios. Incluso en ese caso, querría ver los documentos del testamento o del fideicomiso para asegurarse de que no hay sorpresas desagradables que puedan causar discordia. También insistiría en que los documentos nombren a suplentes en caso de que ella no pueda o no quiera desempeñar el cargo. No se puede obligar a nadie a ser albacea, pero Gregory dice que se sentiría mejor al decir «sí» si supiera que hay un plan en caso de que luego diga «no».»
«Quiero asegurarme de que pueda renunciar», dice.
Este artículo fue escrito por nuestro sitio web y fue publicado originalmente por The Associated Press.