Todavía no tiene sus documentos fiscales? Esto es lo que hay que hacer

Los documentos perdidos o extraviados pueden convertir la temporada de impuestos en un gran dolor de cabeza, pero no tienen por qué detenerle durante mucho tiempo. Estas son algunas de las necesidades fiscales más comunes que pueden perderse – y lo que un profesional de los impuestos dice que puedes hacer si te dan el esquinazo.

Pérdida: Su W-2

Qué hacer: Acudir a RRHH o a su departamento de nóminas.

Un W-2 informa de cuánto le pagó su empleador durante el año fiscal y cuántos impuestos retuvo en su nombre. Por lo general, las empresas tienen que entregar los W-2 a los empleados antes de enero. 31. Si la tuya se ha perdido o nunca apareció, simplemente pide otra a tu empleador, dice Mark Luscombe, contador público certificado y analista principal de Wolters Kluwer Tax & Contabilidad. Compruebe también sus correos electrónicos antiguos: muchas empresas ofrecen acceso electrónico a los documentos de la compañía, incluidas las declaraciones de impuestos.

Qué más puede intentar: Llamar al IRS.

El IRS podría ponerse en contacto con su empleador sobre el documento de impuestos que falta. Pero si se le acaba el plazo de presentación o su empleador ha cerrado el negocio, puede presentar el formulario 4852 del IRS, que es un W-2 sustitutivo. En él, tendrá que calcular su salario y los impuestos retenidos durante el año. El último recibo de la nómina del año puede ayudar a obtener estas cifras, señala Luscombe.

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Perdido: Las antiguas declaraciones de la renta

Qué hacer: Obtener una transcripción de impuestos del IRS.

Esto le permite ver la mayoría de las partidas de sus declaraciones de impuestos federales para el año fiscal actual y para las declaraciones procesadas durante los tres años anteriores. También puede obtener datos básicos como el tipo de pago y sus ingresos brutos ajustados para el año fiscal actual y para los últimos 10 años. Las transcripciones fiscales son gratuitas, pero tenga en cuenta que no son lo mismo que una fotocopia de su declaración de impuestos. Si eso es lo que busca, probablemente tendrá que rellenar el formulario 4506 del IRS en su lugar (y hay que pagar).

Qué más puede intentar: Comprobar con su software de impuestos o con su preparador de impuestos.

«Si usted estaba usando un profesional de impuestos, probablemente lo tienen en el archivo», dice Luscombe. Si usted ha estado utilizando un software de impuestos, su proveedor de software todavía podría tener sus viejas declaraciones en el archivo, dependiendo de la empresa y la versión del software que compró.

Perder: A 1099

Qué hacer: Acceder a su cuenta de inversión.

Un 1099 es un registro de que alguna entidad o persona (no su empleador) le dio o pagó dinero. Hay muchos tipos de 1099, aunque algunos de los más populares -el 1099-DIV, el 1099-B y el 1099-R- informan de los dividendos, las ganancias de capital y otros ingresos procedentes de inversiones o cuentas de jubilación. Si ha perdido uno de ellos, probablemente pueda conseguir otro en la sección de documentos fiscales de la página web de su cuenta de inversión.

Qué más puede intentar: Revise sus estados de cuenta de fin de año.

Por lo general, no es necesario adjuntar los 1099 a las declaraciones de impuestos a menos que se hayan retenido impuestos de los pagos, así que si puedes encontrar la información en otro lugar, como en los extractos de tus cuentas, puede que estés bien, dice Luscombe. «Siempre y cuando pueda recrear la información de los estados de cuenta, algunas personas sugieren ni siquiera molestarse en tratar de obtener el 1099», dice. «Uno, es un montón de dificultad, y dos, usted don't tiene que enviar a la IRS de todos modos.» Además, se supone que quien le envía un 1099 debe enviar una copia al IRS, lo que aumenta el riesgo de que el IRS pueda confundir esa segunda emisión del 1099 con un segundo pago y piense que recibió el doble de lo que declaró, dice Luscombe.

Perdido: Su 1098

Qué hacer: Acceder a su cuenta bancaria.

El 1098 muestra cuántos intereses has pagado por una hipoteca durante el año, unos intereses que podrían suponer una deducción fiscal. Es probable que su prestamista hipotecario le facilite el acceso a este y otros documentos fiscales (como los pagos del impuesto sobre bienes inmuebles) en línea.

Qué más puede probar: Mirar su declaración hipotecaria de fin de año.

Según Luscombe, no es necesario adjuntar el formulario 1098 a la declaración de la renta, por lo que si puede obtener la información a partir de la declaración mensual de la hipoteca o de un documento similar, puede ser innecesario buscar otra copia del formulario 1098. «Yo sólo lo haría si no estás seguro de la información que tienes», señala.

Pérdida: Tiempo suficiente para hacer sus impuestos porque estaba buscando documentos perdidos

Qué hacer: Obtener una prórroga.

Si la espera de los documentos que faltan va a ir más allá del 15 de abril, puede utilizar el formulario 4868 del IRS para obtener una prórroga. Por lo general, eso le dará seis meses más para rastrear las cosas. Pero tenga cuidado: Una prórroga le da más tiempo para presentar sus formularios de impuestos – no le da más tiempo para pagar sus impuestos. Todavía tendrá que estimar cuánto impuesto debe e incluir esa cantidad (junto con su solicitud de prórroga) antes del 15 de abril. Pueden aplicarse intereses y penalizaciones si paga menos de lo que realmente debe, así que tómese en serio su estimación.

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