nuestro sitio web 17 de febrero de 2016
Muchos o todos los productos que aparecen aquí son de nuestros socios que nos compensan. Esto puede influir en los productos sobre los que escribimos y en dónde y cómo aparece el producto en una página. Sin embargo, esto no influye en nuestras valoraciones. Nuestras opiniones son propias. Esta es una lista de nuestros socios y así es como ganamos dinero.
Puede que los millennials estén pegados a sus pantallas y a las redes sociales, pero a la hora de presentar la declaración de la renta, estos nativos digitales son más propensos a recurrir al papel que cualquier otro grupo de edad, según una encuesta de nuestro sitio web.
Sorprendentemente, los millennials -contribuyentes de entre 18 y 34 años- declaran un mayor índice de envío de declaraciones en papel por correo (17% frente al 8% entre los contribuyentes de 35 años o más), según una encuesta online encargada por nuestra web y realizada por Harris Poll a más de 1.600 personas de U.S. adultos que declararon impuestos el año pasado y tienen previsto hacerlo este año.
Preocupación por los impuestos
La encuesta revela que los contribuyentes millennials se preocupan por la preparación de sus impuestos: el 80% afirma tener preocupaciones como cometer un error, no obtener un reembolso completo o pagar demasiado (en comparación con el 60% de los adultos de 55 años o más), entre otras. Alrededor de un tercio (34%) de los contribuyentes de la generación del milenio recurren a amigos o familiares para hacer preguntas en lugar de a profesionales de la fiscalidad (27%) o a fuentes en línea (20%).
«Quién iba a decir que tantos millennials serían tan anticuados?» dice Liz Weston, columnista de nuestro sitio web y experta en finanzas personales. «Pero en cierto modo, tiene sentido: Los millennials tienden a tener menos experiencia con un código tributario profundamente confuso, menos dinero en efectivo para buscar ayuda profesional y menos necesidad de las declaraciones más complicadas que puede traer el tener hijos o una hipoteca.»
Planes de reembolso
Según nuestra encuesta, los millennials y los grupos de mayor edad coinciden en un aspecto. El número de contribuyentes estadounidenses que creen que deben ahorrar o invertir su reembolso este año ha aumentado en comparación con el número que realmente lo hizo el año pasado. Alrededor de 4 de cada 10 contribuyentes que recibieron un reembolso el año pasado dicen que ahorraron o invirtieron el dinero en efectivo; sin embargo, el 54% que espera recibir un reembolso este año cree que debe invertir o ahorrar la ganancia inesperada.
Los estadounidenses que pueden permitirse el asesoramiento profesional durante la temporada de impuestos pueden coquetear con el peligro al contratar a un preparador de impuestos. Algo menos de la mitad (49%) de los contribuyentes que contrataron a un profesional de la fiscalidad para que les hiciera la declaración de la renta el año pasado no hicieron algunas preguntas muy básicas -como la de la certificación- a su preparador fiscal.
«Sólo cuatro estados tienen regulaciones para los preparadores de impuestos», dice Weston.
«Como señala el Pew Charitable Trust, ‘los preparadores independientes están menos regulados que los estilistas’, una profesión que requiere licencias en todo el país», dice. «Así que, en este entorno de cuidado del comprador, los consumidores deben hacer las preguntas correctas.»
Millennials: Inseguros y anticuados?
La encuesta revela que el método más popular para presentar los impuestos el año pasado en todos los grupos de edad fueron los programas de software fiscal como TurboTax, TaxAct o H&R Block: El 36% de los contribuyentes millennials utilizaron este método, en comparación con una media del 35% para todos los grupos de edad.
Pero los contribuyentes millennials eran más propensos que cualquier otro grupo de edad a presentar una declaración en papel: El 17% de los contribuyentes más jóvenes metieron sus declaraciones en el correo, en comparación con el 8% entre los contribuyentes de 35 años o más.
Otros puntos a tener en cuenta
-
El 34% de los contribuyentes de la generación del milenio dicen que hacen preguntas relacionadas con los impuestos a amigos o familiares, en lugar de a un profesional de los impuestos (27%), a fuentes en línea (20%) o al IRS (9%), una tasa que casi duplica la media nacional del 19%. A nivel nacional, el 38% de los contribuyentes recurre a un profesional de la fiscalidad, seguido de amigos y familiares y de fuentes en línea, con un 19% cada uno, y el 10% se pone en contacto con el IRS con preguntas relacionadas con los impuestos.
-
Los contribuyentes de la generación del milenio son mucho menos propensos que la media a contratar a un profesional de los impuestos (17% frente a la media nacional del 29%).
-
Los temores en torno a la preparación de los impuestos son comunes en todos los grupos de edad: Casi 7 de cada 10 contribuyentes (69%) tienen una preocupación por la preparación de los impuestos. La principal preocupación es cometer un error (17%), seguido de cerca por pagar demasiado en impuestos (15%), no obtener la mayor devolución posible (14%) y ser auditado (11%).
-
Los millennials están más preocupados por los impuestos que otros grupos de edad: Cuatro de cada cinco (80%) contribuyentes millennials declaran temores relacionados con la preparación de los impuestos, como cometer un error (22%), no obtener el mayor reembolso posible (17%) o pagar demasiado en impuestos (13%).
-
Entre los que recibieron un reembolso el año pasado, 1 de cada 5 hombres milenarios (19%) dice no estar seguro de haber recibido el máximo reembolso posible, en comparación con sólo el 5% de los hombres de 45 años o más que no están seguros.
«Los millennials son los que más se preocupan por los impuestos, pero a no ser que sus amigos y familiares sean contables, acudir a sus seres queridos para que les asesoren sobre los impuestos es la fuente menos fiable para obtener información precisa y actualizada», afirma Weston.
Reembolso: Ahorrar, derrochar o invertir?
Como grupo, más contribuyentes dicen que ahorrarán o invertirán sus reembolsos este año en comparación con los que lo hicieron el año pasado. Hemos preguntado a los contribuyentes en qué gastaron su devolución el año pasado y qué piensan hacer este año:
-
El 41% de los que recibieron una devolución de impuestos el año pasado dicen que la invirtieron/ahorraron; sin embargo, el 54% de los que esperan una devolución de impuestos este año creen que deberían invertirla/ahorrarla.
-
El 50% de los que esperan una devolución de impuestos este año dicen que deberían ahorrarla, frente al 37% de los que recibieron una devolución el año pasado y la ahorraron.
-
El 7% de los que esperan recibir un reembolso de impuestos dicen que deberían invertir su reembolso en el mercado de valores, en comparación con el 5% que hizo esto cuando recibió un reembolso el año pasado.
-
Sin embargo, entre los que esperan un reembolso, hay más personas que el año pasado que dicen que deben gastarlo: el 34% quiere gastarlo en vacaciones, mejoras en el hogar o derroche en la tienda, en comparación con el 31% que recibió un reembolso el año pasado y dice que lo gastó.
De los que obtuvieron una devolución de impuestos el año pasado*
-
El 37% de los contribuyentes lo ahorró
-
El 5% invirtió en la bolsa
-
El 38% pagó sus deudas
-
El 31% lo gastó en vacaciones, mejoras en el hogar o derroche
De los que esperan una devolución de impuestos*
-
El 50% planea ahorrarlo
-
El 7% tiene previsto invertir en bolsa
-
El 41% tiene previsto saldar deudas
-
El 34% planea gastarlo en vacaciones, mejoras en el hogar o derroches
* Nota: Se pidió a los encuestados que marcaran todo lo que correspondiera, por lo que las cifras no suman 100.
«La respuesta muestra que a menudo nos sentimos divididos entre lo que queremos hacer con nuestra devolución de impuestos y lo que creemos que debemos hacer», dice Weston. «Pero los resultados muestran en general que los estadounidenses tienen la idea correcta sobre la devolución de impuestos: Nuestras prioridades deberían ser, en primer lugar, pagar las deudas de alto interés y, a continuación, aumentar nuestros ahorros».»
Aun así, invertir es la mejor manera de que los contribuyentes hagan crecer su efectivo. Por ejemplo, la devolución media del año pasado fue de algo menos de 2.800 dólares. Con inversiones a largo plazo con un rendimiento medio del 7%, esa cifra casi se duplicaría en 10 años hasta alcanzar unos 5.500 dólares si se invierte.
«Los que tienen la disciplina y la paciencia para invertir las devoluciones obtendrán mayores dividendos en el futuro», afirma Weston.
Contabilidad para su contable
Entre los que contrataron a un profesional para presentar los impuestos del año pasado (29%), un tercio (33%) se hizo la pregunta: «Según mi situación, ¿a qué deducciones fiscales tengo derecho??"
En la encuesta, el 23% dice haber preguntado a su profesional de la fiscalidad, "¿Me representaría usted en caso de auditoría??" Y 1 de cada 5 preguntó, "Cuál es su certificación?" y "¿Ha preparado alguna vez declaraciones similares a mi situación fiscal??»
Pero sólo el 8% se hizo todas estas preguntas antes de contratar a su profesional de los impuestos, mientras que el 49% de los contribuyentes no se hizo ninguna de estas preguntas.
«No se puede dar por sentado que los preparadores de impuestos saben lo que hacen», dice Weston. «Como mínimo, debes asegurarte de que el tuyo tiene un número de identificación fiscal de preparador, que ahora exige el IRS, y una certificación adecuada.»
consejos sobre la devolución de impuestos en nuestra web'
Conseguir un reembolso? Estas son las recomendaciones de nuestro sitio web para priorizar el gasto de la devolución de impuestos:
-
Pagar primero las deudas de alto interés, como las de las tarjetas de crédito.
-
Depositar dinero en una cuenta IRA u otra cuenta de ahorro para la jubilación.
-
Crear un fondo de emergencia.
Considere si debería recibir un reembolso. Ajustando sus retenciones, podría tener más dinero en cada nómina para pagar deudas o aumentar sus ahorros.
«Recibir un reembolso no es lo peor del mundo, pero probablemente tengas mejores cosas que hacer con tu dinero que darle al Tío Sam un préstamo sin intereses», dice Weston.
Presentar las declaraciones de impuestos electrónicamente. «La presentación electrónica es más segura y es más precisa, ya que el proceso de presentación electrónica detecta muchos errores», dice Weston. «Además, se obtiene el reembolso más rápido.»
Metodología
Esta encuesta fue realizada en línea por Harris Poll en nombre de nuestro sitio web desde el. 20-22 de 2016, entre 2.046 personas de U.S. adultos mayores de 18 años. Del total de encuestados, 1.643 estadounidenses declararon impuestos el año pasado y tienen previsto hacerlo este año. Esta encuesta online no se basa en una muestra probabilística y, por tanto, no se puede calcular el error de muestreo teórico. Para conocer la metodología completa de la encuesta, incluidas las variables de ponderación, póngase en contacto con [email ndose en].
Imagen vía iStock.